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Arbeitgeber-Beratung
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Arbeitnehmer-Beratung
Wählen Sie den gewünschten Arbeitgeber
Arbeitgeberdaten
Stammdaten des Arbeitgebers
Zusatzversorgungskasse
Tarifverträge
Tarifvorgabe
Zuschusskonfigurationen
Elektronische Signatur
Wählen Sie den gewünschten Arbeitnehmer
Fehlt die Person noch, hier direkt anlegen. Sie wird dem gewählten Arbeitgeber zugeordnet und danach sofort ausgewählt.
Stammdaten des Arbeitnehmers
Zuschuss des Arbeitgebers
Beratungsauswahl
Weitere Schritte
Mit Beratung speichern wird die Beratung dem Arbeitnehmer zugeordnet. Sie lässt sich über die Beratungsauswahl jederzeit wieder öffnen.
In Beratung = noch nicht entschieden · Angeboten = Angebot liegt vor · Abgeschlossen = Antrag gestellt · Verzichtet = möchte keine bAV
Wie geht es weiter?
Die digitale Unterschrift (eSignatur) und die Übermittlung an den Versicherer sind noch nicht angebunden.
Arbeitgeber
Durchführungsweg: Direktversicherung, §3 Nr. 63 EStG.
Bruttolohn und Steuern
Wie sind die aktuellen Lohndaten des Arbeitnehmers?
Krankenversicherung
Wie ist der Arbeitnehmer krankenversichert? *
Bei einem gesetzlich pflichtversicherten Arbeitnehmer erscheint der Abzug der Krankenversicherung in den Sozialversicherungsabzügen der Lohnabrechnung. Bei freiwillig und privat Versicherten läuft die Abrechnung über Nettozuschuss und Nettoabzug.
Den Status erkennt man am Beitragsgruppenschlüssel (BGRS): 1111 pflichtversichert, 9111 freiwillig gesetzlich versichert, 0110 privat versichert.
Vermögenswirksame Leistungen
Ist auf der vorliegenden Abrechnung eine VL vorhanden?
Vorhandene bAV oder bAKS
Bestehen bereits betriebliche Vorversorgungen? Bestehende Beiträge verbrauchen den steuer- und SV-freien Rahmen zuerst.
Private Berufsunfähigkeitsversicherung
Besteht eine private Berufsunfähigkeitsversicherung?
Brutto Be-/Abzüge
Bestehen monatliche Brutto Be-/Abzüge (z. B. Fahrtkosten, Spesen)?
Keine Be-/Abzüge vorhanden
Netto Be-/Abzüge
Bestehen monatliche Netto Be-/Abzüge? Abzüge mit Minus.
Keine Be-/Abzüge vorhanden
Das Problem: Demografischer Wandel
Immer weniger Beitragszahler finanzieren immer mehr Rentner. Das gesetzliche Rentensystem steht deshalb auf wackeligen Beinen, und das Rentenniveau sinkt seit Jahren. Wer seinen Lebensstandard im Alter halten will, muss zusätzlich vorsorgen. Die betriebliche Altersversorgung ist dafür der einfachste Weg, weil Arbeitgeber, Staat und Sozialversicherung mitfinanzieren.
Rentenniveau Schätzung
Das Rentenniveau setzt die gesetzliche Standardrente ins Verhältnis zum Durchschnittseinkommen. Der Rechenwert ist unter Rechengrößen pflegbar und dient hier als grobe Schätzung. Maßgebend ist die Renteninformation der Deutschen Rentenversicherung.
Langlebigkeit Schätzung
Ihre gesetzliche Rente reicht nicht aus Schätzung
Das Problem: der demografische Wandel. Immer weniger Beitragszahler finanzieren immer mehr Rentner. Das gesetzliche Rentensystem steht deshalb auf wackeligen Beinen, das Rentenniveau sinkt seit Jahren. Was am Ende fehlt, heißt Versorgungslücke. Eine betriebliche Altersversorgung kann sie verkleinern, weil Arbeitgeber, Staat und Sozialversicherung mitfinanzieren.
Vergleich zu Ihrem aktuellen Nettolohn
Schätzung mit dem hinterlegten Rentenniveau. Die genaue Rente steht in der Renteninformation der Deutschen Rentenversicherung.
Berechnungsgrundlagen
Näherungswerte, keine Steuer- oder Rentenberatung. Die tatsächliche Rente hängt von vielen Faktoren ab und kann niedriger oder höher ausfallen. Künftige Gesetzesänderungen sind nicht berücksichtigt.
Beitrag festlegen
Tarifvergleich Allianz aus Advisor, A bis C Beispiel
Der Allianz-Tarif RSKU1 ist aus dem Advisor abgelesen (Testperson Jahrgang 1985, Rentenalter 63 bis 67) und nur eine Näherung, maßgebend ist das Angebot des Versicherers. A bis C sind Beispielwerte zum Testen. Die Rente ist brutto, vor Steuer und Beiträgen in der Rentenphase. Die Prognose ist keine Zusage. Echte Tarifdaten pflegt der Admin je Versicherer.
Zuschuss
Bitte prüfen Sie, ob es sich hierbei um den gewünschten Zuschuss für den Arbeitnehmer handelt.
Wie soll finanziert werden?
Näherung: Der umgewandelte Betrag wird auf zwölf Monate verteilt und wie eine Umwandlung vom laufenden Gehalt gerechnet, mit demselben Arbeitgeberzuschuss. Die genaue Besteuerung als sonstiger Bezug weicht leicht ab.
Lohnsimulation: Abrechnung mit bAV
So setzt sich der Gesamtbeitrag zusammen: Zuschuss des Arbeitgebers, Steuer- und Sozialversicherungsersparnis und Eigenbeteiligung aus dem Nettolohn.
Angebotsdaten
Dynamik und weitere Optionen des Versicherers sind noch nicht abgebildet. Das Angebot des Versicherers ist maßgebend.
Nettolohn-Optimierung
Steuer- und sozialversicherungsfreie Bausteine, die der Arbeitgeber zusätzlich zum Gehalt zahlen kann. Ausgewählte Bausteine erscheinen als Netto-Bezug auf der Abrechnung.
Investmentauswahl
Anlagestrategie für fondsgebundene Tarife. Bei klassischen Tarifen ohne Wirkung.
BU-Zusatz
Der BU-Beitrag wird vom Gesamtbeitrag abgezogen, der Rest fließt in die Altersvorsorge. Den Beitrag nennt der Versicherer, hier ist er frei einzutragen.
Berufsinformationen
Angaben für den Antrag und einen BU-Zusatz. Gesundheitsfragen stellt der Versicherer im Antrag.
Rückkaufswerte Schätzung
Rückkaufswert bei Kündigung zum Jahresende nach Abzug der laufenden Kosten, ohne Abschlusskosten. Garantie nach dem Garantiezins, Prognose nach der Renditeannahme. Maßgebend sind die Werte des Versicherers.
Kurzübersicht Schätzung
Auswertung: Eigenbeteiligung und Kapital
Die Prognose beruht auf den Annahmen des Tarifs und ist keine Zusage. Leistungen aus dem Vertrag sind in der Rentenphase steuer- und beitragspflichtig.
Antragsdaten
Hier stehen nur die Angaben für den Antrag. Kontodaten und Unterschriften gehören nicht in diese Datenbank, sie laufen über den Antrag des Versicherers.
Angebot und Beratungsprotokoll
Dokumente Übersicht
Ob Angebot, Antrag oder Beratungsdokumentation – hier können Sie alle Dokumente generieren.
Die Unterlagen des Versicherers kommen über die Anbindung des Versicherers, die noch folgt.
Einzeln: ·
Weitere Schritte
Mit Beratung speichern wird die Beratung dem Mitarbeiter zugeordnet. Den Status der Beratung stellst du links ein. Eine Beratung lässt sich über den Mitarbeiter oder über die früheren Beratungen jederzeit wieder öffnen.
Die digitale Unterschrift (eSignatur) und die Übermittlung an den Versicherer sind noch nicht angebunden.